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Una Cartera en momentos de crisis (Ray Dalio, Bridgewater Associates LP)

Una de las mejores carteras, en momentos de crisis, es la que siempre ha defendido Ray Dalio, uno de los inversores mas prestigiosos de nuestra era y actualmente y desde 1991, está tras de Bridgewater Associates, Hedge fund con cerca de 1700 trabajadores y 125 billones de dólares gestionados en sus dos fondos: “Pure Alpha All Weather” y “Pure Alpha Major Markets”.

Pero, también tenemos la Cartera Permanente, la cual tiene una estrategia de inversión diseñada para proteger nuestros ahorros en cualquier entorno económico. Ésta fue diseñada por Harry Browne quien fue escritor, periodista y político estadounidense, destacando su candidatura a presidente de los Estados Unidos por el Partido Libertario en dos ocasiones.

Ray Dalio Portfolio (o Cartera Cuatro Estaciones)

Mediante herramientas como finbox.com podemos hacernos una idea de su portfolio pero, aquí, vamos a destacar sus mejores posiciones, veamos:

Ray Dalio Portfolio

TLT, iShares 20+ Year Treasury Bond ETF

El ETF iShares 10-20 Year Treasury Bond busca replicar los resultados de inversión de un índice compuesto por bonos del tesoro de EE.UU. con vencimientos residuales de entre diez y veinte años.

TLT ETF

HYG, iShares iBoxx $ High Yield Corporate Bond ETF

El ETF iShares iBoxx $ High Yield Corporate Bond busca replicar los resultados de inversión de un índice compuesto por bonos corporativos de alto rendimiento denominados en dólares de EE.UU.

HYG ETF

LQD, iShares iBoxx $ Investment Grade Corporate Bond ETF

El ETF iShares iBoxx $ Investment Grade Corporate Bond busca rastrear los resultados de inversión de un índice compuesto por bonos corporativos de grado de inversión denominados en dólares estadounidenses.

LQD ETF

EWZ, iShares MSCI Brazil ETF

El ETF iShares MSCI Brazil busca replicar los resultados de inversión de un índice compuesto por valores de renta variable de Brasil.

EWZ ETF

VTWIX, Total World Stock Index Fund Institutional Shares

El Vanguard Total World Stock Index Fund busca hacer un seguimiento del rendimiento de la inversión del FTSE Global All Cap Index, un índice ponderado de capitalización de mercado, ajustado por flotación libre, diseñado para medir el rendimiento de mercado de las acciones de gran, mediana y pequeña capitalización de empresas ubicadas en todo el mundo.

VTWIX ETF

GLD, SPDR Gold Shares

El SPDR Gold Shares busca reflejar el desempeño del precio del oro en lingotes, menos los gastos de las operaciones del Fideicomiso. El Fideicomiso mantiene lingotes de oro y, de vez en cuando, emite Cestas a cambio de depósitos de oro y distribuye oro en relación con las redenciones de Cestas.

GLD ETF

FM, iShares MSCI Frontier 100 ETF

El iShares MSCI Frontier 100 ETF busca hacer un seguimiento de los resultados de inversión de un índice compuesto por valores de renta variable de mercados fronterizos.

FM ETF

Permanent Portfolio

Aunque también tenemos otras Carteras, por ejemplo el “Permanent Portfolio”. Desde 1972 a 2020, casi 50 años, ha tenido una rentabilidad media anual del 9,22% y una desviación estándar del 8%. Lo más sorprendente es que su peor racha o año ha sido tan solo del -6,13% en todo ese periodo. Veamos como se compone la Cartera:

Us Permanent Portfolio

25% en acciones de los Estados Unidos

Para poder proporcionar un fuerte retorno en tiempos de prosperidad se recomienda un 25% en acciones de los Estados Unidos, por ejemplo, se recomienda un fondo básico de índice S&P 500 como el “Vanguard 500 Index Fund (VFINX)”.

25% en bonos del Tesoro de los Estados Unidos a largo plazo

Se recomienda un 25% en bonos del Tesoro de Estados Unidos ya que tienen un buen rendimiento tanto en épocas de prosperidad como en épocas de deflación, y por ejemplo, en momentos de crisis pueden ser uno de los mejores aliados.

Antes hemos comentado el ETF iShares 10-20 Year Treasury Bond pero, tenemos otras alternativas como el “Vanguard Extended Duration Treasury Index Fund ETF Shares (EDV)” o el “Shares 1-3 Year Treasury Bond ETF (SHY)

25% en efectivo

Tener un 25% en efectivo, líquido, se recomienda sobretodo para cubrir los períodos en recesión ya que es imprescindible en esos momentos poseer dinero. Los grifos de acceso al crédito se cierran mayormente. El dinero circulante cae, y las personas y empresas comienzan a tener niveles de liquidez bajos de forma generalizada. Pueden venir desde cualquier frente, sobreproducción, disminución de consumo, fluctuaciones casuales, etc. Los precios de los activos tienden a bajar, por lo que te permite comprar a bajos precios.

25% en metales preciosos (oro)

Y, finalmente, se recomienda un 25% en metales preciosos, como por ejemplo el Oro, ya que proporcionan protección durante los períodos de inflación. Una buena alternativa podría ser el SPDR Gold Shares ya comentado anteriormente pero, tenemos otras alternativas como por ejemplo: el “Aberdeen Standard Gold ETF Trust (SGOL)” y el “iShares Gold Trust (IAU)”.

Invertir en Piloto Automático

Aunque realmente, si queremos olvidarnos de todo, podemos invertir en “Piloto automático” y en la sección de “Soluciones de Inversión” ya hemos hablado de algunas opciones como mediante Indexa Capital, que puedes utilizar mi invitación y así olvidarte de la comisión de gestión de tus primeros 10.000€ en fondos de inversión.

Indexa Capital

Indexa Capital, te permite crear Carteras de fondos indexados y de planes de pensiones con diversificación global y comisiones radicalmente bajas, actualmente es el gestor automatizado líder en España, con 242 M€ gestionados o asesorados, de más de 10 mil clientes y con menos costes y mucha más rentabilidad (rentabilidad anual adicional estimada del 3,2%).

Curso Trading Scuela.com

Si lo tuyo no es el “piloto automático”, entonces te recomiendo lo hagas con una buena formación inicial y es por ello que te recomiendo algunos cursos como los ofrecidos por Scuela.com que disponen, por ejemplo de formación sobre Forex,Trading y psicotrading o Blockchain y Criptomonedas.